不動産投資が「儲からない」と言われる理由は何？不動産投資の成功事例も紹介

不動産投資が「儲からない」と言われる5つの理由

理由①不動産投資は短期的に稼げる投資手法ではない

不動産投資は短期的な投資手法ではありません。不動産投資は不動産の購入に大きな資金が必要であり、金融機関と長期的なローンを組んで行うことが一般的です。また、不動産市場は株式市場や為替市場などと比較して変動することが少なく、安定している市場のため、短期的に収益を上げることは難しい性質があります。

ただし、不動産投資は長期的な資産形成として行うことで安定的なキャッシュフローや資産価値の増加など、魅力的な利益があることも事実です。また不動産投資は税金の優遇措置やリスク分散効果など、他の投資手法にはないメリットも存在します。

総じて言えることは、不動産投資は長期的な資産形成を目的に、良い物件を選択し、管理を適切に行うことで、安定した収益を得ることができる投資手法であると考えることができます。

理由②表面利回りに惑わされている

表面利回りは不動産や株式などの投資においてよく用いられる指標です。しかし、表面利回りからはその投資がどのようにリスクがあるか、また将来的にどのようなキャピタルゲインが期待できるかを把握することはできません。

例えば、株式の表面利回りが高くても、その企業の業績や将来性が不透明な場合、投資に対するリスクが高くなる可能性があります。 同様に、不動産の表面利回りが高くても、その物件の管理やメンテナンスにかかるコストや将来的な需要の変化などによって、実際の利益が減少する可能性があります。

そのため、あらゆる投資をする際には、表面利回りだけでなく、投資対象のリスクや将来的なキャピタルゲインなどの要素を総合的に解決することが重要です。投資においては、リスクとリターンのバランスを適切に考え、自分に合った投資手法を選ぶことが大切です。

理由③不動産投資にも種類・スタイルがある

不動産投資にはいくつかの種類やスタイルがあります。以下にいくつか例を挙げます。

• 賃貸用不動産投資：不動産投資の一般形態で、入居者を募集して家賃収入を得ます。また修繕や改装を行い、それを高値で売却することで利益を得る投資スタイルです。
• 事業用不動産投資：オフィスビルやショッピングセンターなど、商業用不動産を購入することで、賃貸料収入を得ます。
• リート投資：不動産投資評価額（REIT）に投資することで、複数の不動産に分散投資することができます。
• クラウドファンディング：複数の投資家が集まり、一定額の投資額で不動産に入金することで、その物件の利益を分配する形の投資です。

これらの不動産投資の種類やスタイルは、それぞれ異なるリスクとリターンがあります。投資家は自身のリスク許容度と目的に応じて、最適な投資方法を選択する必要があります。

理由④不動産投資ローンの返済が負担になっている

不動産投資ローンの返済が負担になる場合、いくつかの対処方法があります。

• 支払期間を長くする
• 借入額を減らす
• 利率を下げる

などの方法があります。 ただし、これらの方法にはそれぞれ注意点もあります。また、投資物件のキャッシュフローを改善することも考えられます。 他にも賃料を上げたり、節約できるコストを削減するなどの方法があります。

最終的に本当に毎月の不動産投資ローンの支払いが負担になる場合は、不動産投資会社などの専門家に相談することをお勧めします。 最低限の損失で問題を解決することができるかもしれません。

理由⑤不動産投資もあくまで投資なのでさまざまなリスクがある

不動産投資も株式やFXなどの投資手法と同じく投資なのでいくつかのリスクが存在します。

空室リスク：投資物件に入居者が付かない場合、賃貸収入が得られず、収益が減少する可能性があります。特にエリア全体の地域的な経済停滞や競合する物件が多い場合には、空室リスクは高くなります。

修繕費用の負担：不動産投資物件の維持管理や修繕には費用がかかります。古い建物や設備が老朽化している場合、修繕費用が予想以上に高くつくことがあります。この場合、投資家は追加資金を出す必要があるかもしれません。

利回りの低下：不動産投資物件の価値が低下した場合、賃貸収入が減少する可能性があります。これは市場の変化、競合物件の出現、地域の不景気など、様々な要因によって引き起こされる可能性があります。

資金調達の難しさ：不動産投資ローンを活用しない場合、不動産投資は多額の資金が必要となるため、資金調達が難しくなることがあります。また、借入金利の上昇や金融市場の変動によって、資金調達のコストが高くなる可能性があります。

法的リスク：不動産投資には契約書や規制、税法などの法的リスクが存在します。投資家はこれらのリスクについて正確に把握しておく必要があります。

これらは不動産投資における一般的なリスクの例です。投資家はこれらのリスクを正確に評価し、適切な対策を講じることが重要です。

不動産投資で儲からない人の特徴とは？

不動産投資の目的が明確ではない

不動産投資を行う際には、目的を明確にすることが重要です。目的が明確でない場合、投資家は何を求めて不動産投資を行うのかを把握できず、投資の成功確率が低下する可能性があります。

例えば、不動産投資を行う目的としては下記があります。

• 現金収益を得る：投資家は不動産から賃貸収入を得ることで、現金収益を得ることを目的とします。
• 資産価値を増やす：投資家は不動産の価値が上昇することにより、資産価値を増やすことを目的とします。
• ポートフォリオの分散化を図る：投資家はポートフォリオのリスクを分散させるため、不動産投資を行うことを目的とすることがあります。
• 事業用不動産の所有：投資家は自身が経営する事業用不動産を所有することで、コスト削減やビジネスチャンスの獲得などを目的とする場合があります。
• 資産の相続対策：投資家は不動産を相続財産として残すことで、相続税の節税や相続人に財産を残すことを目的とします。

投資家が不動産投資を行う目的は多岐にわたりますが、目的が明確になっていることで、適切な不動産物件の選択や投資の戦略の策定など、投資の成功につながる決定を行うことができます。

不動産投資の知識がなく学ぼうともしない

不動産投資において、自分で勉強しないことはリスクが高くなる可能性があります。投資家は自分自身で投資に関する知識を身に付けて、投資の成功確率を高めることが重要です。

不動産投資の知識を身に付けておくことはいくつもメリットがあります。不動産投資には法律や税金、不動産市場のトレンドなど、様々な知識が必要です。知らなくて損をしたり、失敗することがないようにするべきです。

勉強することで、必要な知識を習得することができます。自分自身で投資について学ぶことで、投資のリスクやメリットを正確に理解することができます。これにより、投資家は自分自身でリスクをコントロールし、投資の成功確率を高めることができます。

さらに自分自身で勉強することで、投資家は独自の投資戦略を考えることができます。これにより、投資家は自分自身の投資目標に合わせた戦略を立て、投資の成功確率を高めることができます。

またコスト削減の観点でも、投資に関するアドバイスや情報を提供するコンサルタントやアドバイザーを雇うことは、コストがかかります。自分自身で勉強することで、投資家はコストを節約することができます。

投資計画がない

不動産投資は計画性が重要です。投資家は投資の目的や投資家自身の状況に応じて、計画を立て、実行することが必要です。以下に、計画性の重要性について詳しく説明します。

投資家は投資目標を明確にすることが重要です。目標を設定することで、投資家は具体的な目標を持ち、投資の方向性を定めることができます。また、目標に合わせて、物件の選択や投資の戦略を立てることができます。

投資家は自分自身の状況を考慮しながら投資を行うことが必要です。具体的には、投資家自身の収入や資産状況、ライフスタイルなどが重要なファクターとなります。投資家は自分自身の状況に合わせて、投資の方向性を定めることができます。

投資にはリスクがつきものです。投資家はリスクを適切に評価し、コントロールすることが必要です。投資家は計画を立てることで、リスク管理の戦略を立てることができます。

収支シミュレーションが準備できていない

不動産投資において、収支シミュレーションは非常に重要です。収支シミュレーションは物件の購入前に行うことで、投資の成功確率を高めることができます。

収支シミュレーションは物件の購入前に、賃貸収入や管理費用、修繕費用、減価償却費用、利子費用などの収支を予測することができます。これにより、投資家は、物件の収益性を評価することができます。

また、投資のリスクを評価することもできます。具体的には、物件の空室リスクや修繕費用の見積もりなどが含まれます。これにより、投資家は投資のリスクを正確に評価し、投資の成功確率を高めることができます。

収支シミュレーションは投資戦略の策定にも役立ちます。具体的には、投資家が目指す投資利回りやキャッシュフローなどを反映したシミュレーションを行うことができます。これにより、投資家は適切な投資戦略を策定することができます。

投資戦略に合わせて物件の購入前に資金計画を立てることができます。具体的には物件購入に必要な初期費用や物件購入後の毎月の支出を見積もることができます。

営業マンの話を鵜呑みにしている

不動産投資において、不動産投資会社の営業を過度に信頼することは、投資家にとってリスクが高い可能性があります。営業は物件の魅力的な点や投資利回りなどを誇張することがあるため、投資家は自分自身で情報収集を行うことが必要です。

営業は物件の魅力的な点を強調することがありますが、物件の欠点やリスクについては、十分に説明しないことがあります。投資家は自分自身で情報収集を行うことで、物件のメリット・デメリットを正確に把握することができます。

営業が提示する投資利回りに過剰な期待をすることも、リスクの一つです。営業が提示する利回りは、物件の実際の利回りとは異なる場合があります。投資家は自分自身で投資利回りを計算し、合理的な目標を設定することが重要です。

営業が説明する内容が実際の物件と異なる場合、投資家は購入後に問題が生じる可能性があります。例えば、不動産の瑕疵や法的な問題がある場合、投資家は重大な損失を被る可能性があります。

投資家は自分自身で情報収集を行い、リスクを正確に評価することが重要です。また、購入前には専門家の意見を聞いたり、物件の状態を確認したりすることが、投資の成功につながるとされています。

不動産投資の成功事例をご紹介

マンション投資における成功事例としては、以下のようなものがあります。

競合が少ない地域に投資する

需要の高い都市部や駅前のマンションは、投資家が多く競合が激しく、物件価格が高騰する傾向があります。成功した投資家は、競合が少ない地域や、今後需要が高まりそうな地域に投資することで、優位性を獲得します。

コンパクトなマンションを選ぶ

大規模なマンションよりも、コンパクトなマンションの方が管理費用や修繕費用が低く済むため、利回りが高くなりやすい傾向があります。成功した投資家は、少しでも収益を上げるために、コンパクトなマンションを選びました。

長期間にわたって運用する

マンション投資は、長期的な視野が求められます。成功した投資家は、長期的な視野を持ち、賃貸収入を安定させることに注力し、長期にわたってマンションを運用しました。

リフォームやリノベーションを行う

マンションには、建築年数に応じた瑕疵や損傷が生じることがあります。成功した投資家は、リフォームやリノベーションを行い、物件の価値を上げたり、入居者により魅力的な空間を提供することで、投資利回りを上げました。

管理を専門家に委託する

マンション投資において、管理業務を自ら行うことは、リスクが高いとされています。成功した投資家は、管理を専門家に委託し、プロの手で運用することで、効率的にマンションを運用しました。

上記はマンション投資における成功事例の一例です。投資家は自分自身の投資目標に合わせて、適切な投資手法を選び、物件の選定や管理などに十分な準備を行うことが、投資の成功につながります。