不動産投資で不労取得は得られる？不動産投資のメリット・リスクを解説

不動産投資で不労所得を得られる理由

インカムゲインとキャピタルゲインを得られる

不動産投資において、インカムゲインとキャピタルゲインの両方を得ることができる場合があります。

インカムゲインは不動産からの収益やキャッシュフローとして得られる収入を指します。これは、賃貸収入やリース料など、不動産から定期的に得られる現金収入です。インカムゲインは毎月や毎年の収益として投資家に安定したキャッシュフローをもたらすことが期待されます。インカムゲインを得るためには、不動産を購入して賃貸物件として運用し、安定したキャッシュフローを確保することが重要です。適切な家賃設定や入居者管理、メンテナンスなどを行うことで、インカムゲインを最大化することができます。

キャピタルゲインは、不動産の売却によって得られる収益を指します。不動産を取得価格よりも高い価格で売却した場合に生じる利益です。売却時のキャピタルゲインは、不動産の取得原価や売却に関連する費用を差し引いた金額となります。キャピタルゲインを得るためには、不動産市場の価値上昇や地域の発展などの要素が関与します。物件の選定や投資のタイミング、地域の将来性の考慮などが重要です。また、不動産の売却時には価格設定、売却戦略を検討することも重要です。

不動産投資では、インカムゲインとキャピタルゲインは相互に影響しあう要素です。適切な物件選定、キャッシュフローの管理、地域や市場のトレンドを考慮しながら、両方の収益を最大化する投資戦略を立てることが重要です。

節税効果がある

不動産投資には、節税効果を享受する機会が存在します。不動産は経済的な耐用年数に応じて減価償却費を計上することができます。減価償却費は年間の収益から差し引かれるため、税務上の利益を減らすことができます。

不動産投資に関連する経費や利子負担などは、一部が税務控除の対象となる場合があります。例えば、不動産の管理費用、保険料、修繕費、利子支払いなどが該当します。これらの費用は収益から差し引かれるため、税務上の利益を軽減することができます。

賃貸管理業務を委託できる

不動産投資は賃貸管理業務を専門の業者に委託することができます。委託することで、投資家は自身の時間と労力を節約することができ、他の投資や活動に集中することができます。投資家は物件の運営や入居者管理にかかる日常業務の負荷がなくなります。

賃貸管理業者は不動産管理における専門知識と経験を持っています。入居者の募集、契約管理、家賃徴収、メンテナンスや修繕などの業務を効率的に遂行することができます。

不労所得以外の不動産投資のメリット

インフレ対策になる

インフレ対策としてのメリットが存在します。不動産投資は実物の資産を所有することを意味します。物理的な不動産は、インフレが進行する状況下でもその価値を保持しやすい特徴があります。不動産の価値は、需要と供給の関係や地域の経済発展によって影響を受けますが、長期的にはインフレによって価値が上昇する傾向があります。

賃貸収入がインフレと連動する可能性があります。通常、インフレが進行すると家賃水準も上昇し、賃貸物件のキャッシュフローが向上することがあります。これにより、インフレによる収益増加の恩恵を受けることができます。

不動産市場の需要や供給、地域経済の発展などの要素によって影響を受けるため、慎重な投資戦略と地域のトレンドを考慮することが重要です。

保険代わりになる

投資家が不動産投資のために銀行から融資を受ける場合、銀行は投資家に対して団体信用生命保険に加入することを要求することがあります。この保険により、投資家が亡くなった場合には、保険金が銀行に支払われ、残されたローンが完済されます。その結果、投資家の相続人や負債の引き継ぎなどのリスクを回避することができます。

不動産投資において団体信用生命保険を利用する主な目的は、投資家が亡くなった場合にローンの償還を保証することです。これにより、投資家の死亡によってローンが未払いとなるリスクを軽減することができます。それに加えて、特約を付けることで三大疾病などに対応した生命保険の代わりにすることができます。

不労所得を得られる不動産投資のリスク・デメリット

空室リスクがある

不動産投資には、空室リスクが存在します。空室リスクとは、物件が長期間にわたって入居者がいない状態が続くことによる収益への影響を指します。以下に、空室リスクに関する考慮点と対策をご紹介します。

空室期間が長くなると、賃貸収入が途絶えるため、収益が減少します。これにより、投資家のキャッシュフローや利益が減少する可能性があります。空室期間中も物件の維持費やローンの返済負担は継続されます。これにより、投資家は収益が得られない状況で費用を負担する必要があります。

適切な家賃設定は入居者の獲得や維持において重要です。市場価値に基づいた家賃設定や競争力のある家賃プランを検討することで、空室リスクを軽減できる可能性があります。

家賃下落リスクがある

新築マンション投資においては家賃下落リスクが存在します。

新築マンションは築年数が経つことによって、家賃が相場に合わせた近い家賃に少しずつ下がっていきます。周辺エリアに同様の物件が建設される場合や、大規模な開発プロジェクトが進行している場合には、家賃競争が激化する可能性があります。

新築マンション投資は長期的な視点が求められます。家賃下落リスクが発生しても、長期的な需要の成長や地域の発展によって家賃が回復する可能性もあります。投資の目的や時間枠を考慮し、適切な投資戦略を立てることが重要です。

新築マンション投資においては、不動産プロフェッショナルや市場の専門家からのアドバイスを受けることが重要です。地域の市場トレンドや競合状況、需要予測などに関する専門的な情報を入手し、リスク管理に役立てましょう。

金利上昇リスクがある

不動産投資には金利上昇リスクが存在します。金利上昇に伴い、不動産投資において借入金利が上昇する可能性があります。貸借対照表の債務部分が増加し、キャッシュフローや収益に影響を及ぼす可能性があります。

また既存のローンを借り換える際の金利が上昇する可能性があります。金利が上昇前の低金利期に借りたローンのメリットが減少し、追加負担となる可能性があります。

金利上昇リスクに備えるためには適切な融資計画を立てることが重要です。長期固定金利のローンや金利上昇に強い金融商品を選ぶことで、金利上昇時にも安定したキャッシュフローを確保することができます。

不動産投資で不労所得を得るためのポイント

頭金を投入する

頭金を入れることにより、物件の購入価格から借入額が減少します。借入金額の削減とローンの負担を減らすことができます。

また、頭金を入れることでローン条件が改善される場合もあります。例えば、金利が低下したり、返済期間が短縮されたりする可能性があります。特にローン返済額や利息負担が減少するので、物件のキャッシュフローが改善されて収益性が向上する可能性があります。

繰り上げ返済をする

不動産投資において、繰り上げ返済を行うことにはいくつかのメリットがあります。以下に、繰り上げ返済のメリットをご説明します。

繰り上げ返済を行うことで、借入残高が減少し、負債を早期に返済することができます。将来の利息負担が軽減され、ローンの総返済額が減少します。また、利息負担の軽減はキャッシュフローの改善にもつながります。

繰り上げ返済によって借入額が減少することで、将来の金利上昇や経済変動によるリスクを軽減することができます。また、借入残高の削減により、物件の所有割合が増加し、資産の保護にも役立ちます。

地方よりも都心の物件を選ぶ

不動産投資において、都心エリアに投資することにはいくつかのメリットがあります。以下に、都心エリアに投資することのメリットをご説明します。

都心エリアはビジネスや商業の中心地であり、人口密度が高いため、賃貸需要が高く安定しています。都心エリアの不動産は入居者の入居や再賃貸の見込みが高いため、長期的な収益の安定性が期待できます。

さらに、都心エリアでは需要の高さや利便性の高さにより、賃料水準が比較的高い傾向があります。高い賃料水準は、キャッシュフローの改善や収益の向上につながる可能性があります。

都心エリアの不動産は需要の高さや地価の上昇などにより、将来的なキャピタルゲインの見込みが高い場合があります。不動産の価値が上昇することで、資産の保有価値が増加し、投資収益を向上させることができます。

築古よりも新築・築浅物件を選ぶ

不動産投資において、新築・築浅物件を選ぶことにはいくつかのメリットがあります。

新築・築浅物件は建物や設備が新しく、住み心地や利便性が高いため、需要が高まりやすい傾向があります。また、入居者の需要に対して供給が少ない場合も多いため、入居率の向上が期待できます。

新築・築浅物件は建物や設備の状態が良いため、通常は高い家賃水準を設定することができます。需要の高さや競争力のある物件条件によって、高い家賃を維持できる可能性があります。

新築・築浅物件は建物や設備が新しくて良好な状態であるため、メンテナンス・修繕費が比較的低い傾向があります。収益性を向上させることができます。

不動産会社と関係を築く

不動産会社は市場の専門家であり、地域の市場動向や物件の評価、投資戦略などについて豊富な知識を持っています。不動産会社との関係を築くことで、投資に関するプロのアドバイスや情報を活用することができます。

不動産会社には物件管理業務を委託することも可能です。入居者の募集やスクリーニング、入居手続き、賃貸契約管理などの業務を専門的に行ってもらうことで、投資物件の運営やキャッシュフロー管理の負担を軽減することができます。

また不動産会社は不動産関連のネットワークを持っています。資金提供者や専門家とのつながりを活用することができます。資金調達や法的・税務上の相談など、さまざまな面でのサポートを受けることができます。